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刑事侦缉档案4

年内银行罚没近13亿！2129张罚单中500万以上大额罚单达21张，“双罚制”常态化_我的网站

钢铁侠3

一 | 登录新浪财经APP 搜索【信披】查看更多考评等级　　财联社8月26日讯（编辑杨斌）　　监管对银行业合规的惩戒力度持续加码。2019年1月10日CES第二天，在“百度世界@拉斯维加斯2019”（百度世界大会美国场）会议上，百度智能云发布了中国第一款智能边缘计算产品BIE（百度智能边缘）和开源版的智能边缘计算向世界开放，这也是中国第一款边缘计算。　　财联社梳理今年银行罚单数据发现，银行罚单整体数量有所下降，但大额罚没案件明显增多，2026年以来500万元以上大额罚单已达21张，千万级罚单已出现多起，罚没总规模逼近 13 亿元。

二 | 产品实现商业化和开源。罚单整体呈现“数量下降、金额上升”的特征，且“双罚”常态化。此外，百度还分别与英特尔和恩智浦联合推出了bie-ai-box和bie-ai-board。百度总裁张亚琴博士在会上的讲话中说，人工智能云作为引擎，是未来工业4.0的真正推动者。百度智能云发布了中国第一款边缘计算产品BIE。　　业内分析指出，监管的处罚愈加精准，要求银行穿透式治理合规方面的深层次缺陷。通过该产品，边缘设备具有一定的自决策能力，提高了作业执行效率，降低了成本。

三 | 目前，百度智能云集成解决方案已应用于环境保护、钢材质量检测、煤矿水勘探与排水、智能农业等领域。

四 | 　　渤海银行领5015万罚单，事涉贷款、票据、理财业务　　国家金融监管总局近日公示一批行政处罚信息：渤海银行因“相关贷款、票据、理财业务不审慎等”被罚款5015万元，三名责任人被警告并罚款共计22万元。在环保领域，百度智能云与英特尔同日发布的硬件产品bie-ai-box，通过其车载视觉能力，帮助解决城市环境中的垃圾清理问题。除了环境保护领域外，BIE-AI-BOX还可以广泛应用于其他领域的车辆视觉能力领域，如路面识别、特种设备监测、驾驶员行为识别、车辆内部监控等。在农业领域，BIE-AI-BOARD是一款硬件产品发布连接。利用百度智能云和NXP技术，通过麦飞技术的实际应用，可以大大提高害虫的保护和管理效率。

五 | 除了农业，bie ai板硬件还将广泛应用于农业、林业、电力、能源等行业的各种移动检测场景。硬件可以安装在无人机、检测机器人或各种手持检测设备上，大大提高了检测效率。

六 | 此外，百度智能云已决定全面开放BIE的核心功能，并发布了开源边缘计算版本open edge。

七 | 全资理财子公司渤银理财因“投资运作不规范、信息披露不准确等”被罚1230万元，两名责任人被警告并罚款共计11万元。开发人员可以更灵活地开发自己的解决方案和应用程序。同日，百度人工智能计算系统展示平台展示了百度最新的超级人工智能计算平台x-man3.0和支持百度人工智能计算水平的Fast-Faai存储系统、百度人工智能计算培训平台Kongming、人工智能推理加速引擎Anakin等软件，服务于百度搜索、Dueros、Apollo、百度智能T云等核心业务。母子公司合计罚没6245万元，处罚落实“双罚制”，机构与个人双重追责。　　业内分析指出，贷款、票据、理财是商业银行最核心、体量最大、风险最高的三大板块，三项业务同时出现合规问题说明该行风控体系、制度执行、内部监督亟待加强。　　渤海银行及其分支机构今年已多次收到监管处罚。2月，武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、融资租赁保理业务不审慎被罚175万元；4月，深圳前海分行因贷款“三查”不尽职、并购贷款审查不到位、集团授信管理不到位、资产分类不真实等被罚290万元；5月，郑州分行因发放无实际用途存单质押贷款虚增业务规模、贷款“三查”不到位、滚动开票虚增业务规模等多项违规行为被罚350万元。　　渤海银行尚未发布2026年半年报，从年报数据看，渤海银行2025年实现营收259.70亿元，同比增长1.92%；实现净利润54.98亿元，同比增长4.61%。2025年末，渤海银行不良贷款率1.66%，环比下降0.1个百分点，但在股份制银行中处于较高水平。　　今年银行大额罚单已超20张，监管处罚愈发精准　　截至8月26日，金融监管总局本次对渤海银行开出的罚单，为今年银行机构被罚金额最大的一单。财联社据企业预警通数据统计，2026年至今，央行、金融监管总局及其派出机构、外汇局对银行机构开出的单笔罚没金额超500万元的大额罚单共21张，涉及19家银行总行，罚没合计约2.70亿元。

八 | 　　图：2026年至今银行收到的500万元以上罚单　　进一步来看，年内单笔超千万元的罚单共6张。

九 | 除渤海银行外，还涉及建设银行、浦发银行、农业银行、中信银行及杭州联合农商银行。　　同样是在8月，农业银行上海分行因贷款违反审慎经营规则、票据业务管理不到位等事由，收到金融监管总局上海监管局1210万元的罚单。

十 | 　　2月12日，央行对建设银行、浦发银行开出超4000万元罚单，事由均涉及客户尽职调查、可疑交易监测等反洗钱环节，并叠加征信、支付结算、账户管理等违规，单日合计罚没超8600万元，成为上半年最具标志性的银行处罚案件。反洗钱合规——尤其是客户身份识别、可疑交易报告、客户资料保存等环节，成为监管执法的“重中之重”。　　另外，中信银行和杭州联合农商银行分别因为信用卡业务违规和数据报表报送不规范的原因，收到千万以上的罚单。　　按银行类型看，股份制银行收到的大额罚单（下专指500万元以上的罚单）最重——5张罚单合计约1.17亿元。国有银行6张、罚没约8393万元；城商行6张、罚没约4090万元；农商行3张、罚没2260万元。　　从违规领域看，信贷业务仍是罚单高发区，多数大额罚单涉及贷款“三查”、票据融资、信贷资产质量等环节违规。农业银行年内已收到两张大额罚单，均与信贷相关。　　整体来看，2026年银行监管处罚延续高压态势。据企业预警通统计，一季度监管对银行机构及从业人员开出罚单1076张、罚没6.32亿元；二季度655张、罚没3.98亿元；7月262张、罚没1.40亿元。